Investitori sempre più digitali ma rimane importante la consulenza professionale
La seconda edizione della nostra indagine annuale “Decodificare gli investimenti digitali” conferma un trend sotto gli occhi di tutti: sempre più persone cercano informazioni online per orientarsi nel mondo degli investimenti. I numeri parlano chiaro!
Crescita dell'Investimento Digitale
Sapevi che il 77% degli investitori utilizza piattaforme di investimento digitali? In media, il 50% del loro portafoglio è investito attraverso queste piattaforme digitali. E non è solo una questione di giovani: ben il 68% degli investitori over 50 ha già investimenti effettuati in modalità digitale. Questo significa che l'era digitale sta coinvolgendo tutti, indipendentemente dall'età.
Un altro dato interessante è che il 73% degli investitori cerca online informazioni sugli investimenti. Ma attenzione: nonostante l'uso crescente delle fonti digitali, la consulenza professionale rimane fondamentale. Solo il 23% degli investitori si sente davvero pronto a raggiungere i propri obiettivi pensionistici. E oltre la metà di loro non ha un piano finanziario a lungo termine ben definito. Insomma, c'è ancora molto lavoro da fare.
È necessario un modello ibrido
La ricerca suggerisce che un mix di consulenza digitale e ‘faccia a faccia’ potrebbe essere la chiave per aiutare gli investitori a pianificare meglio il loro futuro. Chi riceve consulenza professionale è quasi tre volte più propenso a seguire un piano di investimento strutturato.
E in Italia?
Parliamo ora dell'Italia. Qui, il 61% degli investitori si affida a fonti digitali, un po' meno rispetto alla media europea (69%). Gli uomini italiani sono più propensi a utilizzare social media come Instagram (68%) e Facebook (56%) per ottenere informazioni sugli investimenti, mentre le donne tendono a fidarsi di più dei consigli finanziari provenienti da forum specializzati (38%).
Inoltre, l'accesso alla consulenza finanziaria professionale è più elevato in Italia (56%) rispetto alla media europea (45%). E le donne italiane, in particolare, si rivolgono ai servizi di consulenza professionale in misura maggiore: quasi due terzi di loro (63%) lo fanno.
Un altro aspetto da considerare è che tre investitori italiani su quattro (75%) hanno fatto affidamento sul supporto ricevuto dalla propria banca in filiale per prendere decisioni di investimento. E quando si tratta di pensionamento, il 26% degli uomini è motivato a investire per anticipare la data di pensionamento, rispetto al 14% delle donne.
Inoltre, il 64% degli investitori italiani preferisce l'interazione umana per sviluppare un piano di investimento a lungo termine e per prendere decisioni specifiche. Questo dimostra che, nonostante la pervasività delle fonti digitali, la consulenza finanziaria rimane centrale per orientarsi nella ricerca di soluzioni di investimento coerenti con i propri obiettivi.
In sintesi, l'indagine ci dice che il mondo degli investimenti sta cambiando e che un approccio equilibrato tra strumenti digitali e consulenza professionale è fondamentale. Con l'aumento dell'uso delle piattaforme digitali, è importante promuovere l'educazione finanziaria e sviluppare modelli di consulenza ibridi. Solo così potremo assicurarci che tutti, giovani e meno giovani, possano raggiungere i loro obiettivi a lungo termine e vivere una pensione serena!
In Amundi crediamo fortemente nell'esigenza di coniugare i benefici dell'evoluzione tecnologica con una consulenza finanziaria professionale e siamo al fianco dei nostri clienti per supportarli in un processo di innovazione continua.
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